facebook googleplus linkedin menu twitter user

  • nl
  • en

MEDIA | Zo werkt de nieuwe Generatie Investeerders (Sprout)

“Achteraf gezien ben ik te voorzichtig geweest”

Investeerder Erwin KoenraadsInvesteerder: Erwin Koenraads (28)
Investeert: van 25.000 tot 100.000 euro
Huidige participaties: deelname in een detacheringsbedrijf en telecombedrijf; seedkapitaal in eigen start-up Chef in a Box
Exits: 2 x faillissement, 1 x geslaagde exit

Het bedrijf van Erwin Koenraads is niet bepaald gevestigd op een A-locatie in Den Haag. Het ligt pal boven een tankstation, de receptie is onbemand en een groot deel van het bedrijfsverzamelgebouw staat leeg. “We doen zoveel mogelijk low cost”, zegt de jonge investeerder. “Geen duur pand, geen dure auto’s. Zo houden we meer geld over om te investeren.”

Koenraads heeft met zijn compagnon Hendrik Halbe een adviesbureau, waarmee ze onderwijsinstellingen en bedrijven helpen bij het commercialiseren van hun kennis. Een interessante business, daar niet van. Maar, zegt Koenraads: “Je moet het allemaal per uur verdienen, dat maakt groeien lastig. Het liefst ben ik betrokken bij bedrijven die een complete markt op de kop zetten. Door te investeren, vergroot je de kans dit van dichtbij mee te maken.”

Mislukte investeringen

Drie jaar geleden, hij was pas 25 jaar oud, deed Koenraads zijn eerste investering. Samen met zijn compagnon stak hij 40.000 euro in een online talentenplatform. Ondanks het ervaren management werd het een fiasco. Er ontstond ruzie binnen de directie en uiteindelijk ging het bedrijf failliet. Koenraads was zijn geld kwijt singulair for asthma

De jonge investeerder blikt erop terug alsof hij al dertig jaar meedraait: “Je investeert altijd met geld dat je kunt missen. Zodra je je geld overmaakt, neem je er afscheid van. Ik heb er niet echt wakker van gelegen, het is part of the game.” Daarna verloor hij nog eens een kleiner bedrag door een mislukte investering via crowdfunding.

Leren van ervaren investeerders

Het komt vaak voor bij beginnende informals: de eerste investering loopt fout af, en niet zelden is het meteen ook de laatste investering. Zo niet bij Koenraads. Hij ging op zoek naar mensen met verstand van zaken en sloot zich aan bij De Investeerdersclub, een gezelschap van ruim 50 informal investors. Koenraads leerde veel van de gesprekken met de oude rotten in het vak.

“Ik wist bijvoorbeeld niet wat ik kon eisen als investeerder. Hoe hard kun je je opstellen? Wat spreek je af rond rapportage? Achteraf gezien ben ik te voorzichtig geweest. Ik dacht toen: het komt een volgende keer wel, maar ik had op mijn strepen moeten staan en harde afspraken moeten maken over de financiële rapportages. Een ervaren investeerder adviseerde me om altijd inzage te eisen in de bankrekening, zodat je ziet wat er gebeurt. Ik vertrouwde teveel op mooie woorden.”

“Hetzelfde geldt voor sales: het is leuk als een ondernemer zegt dat hij bijna een grote klant heeft binnengehaald, maar van collega-investeerders leerde ik dat het niets zegt zolang er geen getekend contract is. Je moet er als investeerder bovenop zitten en het proces heel helder zien te krijgen, anders wordt je aan het lijntje gehouden. Het gaat om details, maar ik heb er enorm van geleerd.”

Geslaagde exit

Door die gesprekken kreeg Koenraads weer zin om te investeren. Hij geniet van de Dealmaking Dinners, waar ondernemers hun plannen pitchen en gesprekken voeren met potentiële investeerders. “Het is in het begin spannend om tussen die ervaren mannen te lopen, maar voor hen is het ook leuk als er jong bloed bij de club komt. En wat ik gemerkt heb: als je eenmaal meedoet in een consortium, is het ook investeerders onder elkaar. Dan ben je gelijkwaardig, hoe oud je ook bent. Al heeft iedereen natuurlijk zijn eigen expertise.”

Koenraads heeft zijn leergeld betaald, maar hij bleek een snelle leerling. Zijn volgende participatie was met een consortium van investeerders uit De Investeerdersclub. Binnen negen maanden leidde de investering in een e-learning cursusaanbieder tot een geslaagde exit. Sinds een jaar heeft hij een belang in een detacheringsbureau en recentelijk is daar een participatie in een telecombedrijf bijgekomen. Zijn eigen maaltijdservice Chef in a Box voorzag hij van seedkapitaal.

Daarnaast blijft hij volop actief in zijn eigen bedrijven. “Dat wil ik zeker niet missen. Fulltime investeren is nu nog geen optie, maar lijkt me ook al gauw saai worden. Het is leuker om ook zelf aan de knoppen te draaien.” De jonge investeerder wil tot slot een wijdverbreid misverstand uit de wereld helpen. “Iedereen denkt dat je ontzettend veel geld nodig hebt, maar ik investeer al vanaf 25.000 euro. Bovendien sta je er niet in je eentje voor, er zijn genoeg netwerken om samen te investeren.”

 

Sprout: P.T. Holland for Water (Nazava)

ondernemen zonder grenzen
ondernemen zonder grenzen

Sprout heeft over het succesbedrijf uit ‘Ondernemen zonder grenzen’ in 2010 een mooi interview online geplaatst.

Ook in 2012 zijn wij weer ‘lead investor’ van dit prachtige plan. De kick off was 26 juni jl en gedurende de zomer vindt de summerschool voor ondernemers plaats. Het eindevent staat gepland voor november. We houden je op de hoogte!

In dit prachtige bedrijf participeerde een aantal investeerders uit onze club (waaronder droomzaken) in 2010. In 2011 zijn er twee bedrijven waarin door onze deelnemers geld is gestoken.

Lees hier hoe je volgens ‘P.T. Holland for Water’ op een goede manier kunt verdienen aan de allerarmsten.

Partnerevent: Erasmus collegereeks voor ondernemers

erasmus collegereeks
erasmus collegereeks

De Erasmus Universiteit gaat zich inzetten om ondernemers te ondersteunen bij het behalen van hun ambities. HOPE het kenniscentrum van de Erasmus Universiteit Rotterdam op het gebied van ondernemerschap, heeft hiervoor een uniek programma ontwikkeld met vooraanstaande ondernemers en wetenschappers; de Erasmus Collegereeks voor ondernemers.

20 September 2011 zal de Erasmus Collegereeks van start gaan. De Collegereeks is een programma van tweemaal vijf interactieve colleges, waarbij onderwerpen worden behandeld die zijn aangedragen door ondernemers. Tijdens deze colleges gaan vooraanstaande ondernemers en wetenschappers in gesprek met de deelnemende ondernemers. Succesvolle serie-ondernemers zoals Michiel Muller en Les McKeown uit de Verenigde Staten zullen hun rijke en waardevolle ervaringen delen. Professor Ondernemerschap Roy Thurik, Professor E-Marketing Cor Molenaar en anderen, zullen nieuwe inzichten vanuit de wetenschap belichten. De collegereeks creëert zo een unieke mogelijkheid om ondernemerschap en wetenschap dichter bij elkaar te brengen.

De doelgroep van onze colleges zijn ondernemers die de ambitie hebben om verder te groeien en inmiddels een omzet hebben tussen de €300.000,-  en €20.000.000,-. De collegereeks is bedoeld voor ondernemers die op zoek zijn naar verdieping, die hun visie willen delen en hun zakelijke netwerk willen uitbreiden.

Voor meer informatie over de collegereeks, lees de volledige flyer van de Erasmus Collegereeks voor ondernemers (2).

Leden van De Investeerdersclub, De Ondernemersclub en ondernemers die afgelopen tijd onze (betaalde) trainingen hebben gevolgd, krijgen 25% korting. Mail ons (info@deinvesteerdersclub.nl) voor de kortingscode.

Lees hier wat Sprout schreef over de collegereeks.

 

Hoe kun jij crowdfunding inzetten? (uit SPROUT)

Crowd
Crowd

Crowdfunding – de ‘massa’ laten investeren in je bedrijfsconcept – begint voet aan de grond te krijgen in Nederland. Hoe werkt het in de praktijk?

Je zoekt 20.000 euro funding, maar krijgt geen lening van de bank en een investeerder vinden lukt ook niet zomaar. Wat dan? Crowdfunding kan een serieus alternatief zijn. Laat tien of honderd mensen een klein bedrag in je bedrijf steken, gezamenlijk voor 20.000 euro, en geef ze in ruil daarvoor rendement op de lening of een aandelenconstructie.

Crowdfunding

Internationaal zijn een aantal platforms die het crowdfundingsprincipe al succesvol toepassen. Het Amerikaanse Kiva bijvoorbeeld, waarmee geïnvesteerd wordt in ondernemers in ontwikkelingslanden, en Fundbreak en Kickstarter voor het financieren van creatieve projecten. In Nederland was jaren geleden Sellaband al een pionier voor het massa-investeren in muziek, gevolgd door concepten als Africa Unsigned (Afrikaanse artiesten), TenPages (boeken) en Voordekunst (kunstprojecten). Nu staat ook het ene na het andere concept voor ondernemers op: CrowdAboutNow en Wekomenerwel zijn sinds een paar maanden operationeel, Symbid en Seeds (van ABN Amro) zijn aan het ontwikkelen. Ondernemers presenteren op de sites hun concept met een propositie aan potentiële investeerders: hoeveel geld ze nodig hebben, hoe snel ze dat kunnen terugbetalen en wat ze daarvoor teruggeven.

Er bestaan verschillende financiële constructies bij de contracten die crowdfundingspartijen vastleggen tussen ondernemer en investeerder. De investering kan worden gedaan als donatie of als lening die terugbetaald wordt, er kan een aandelenuitgifte worden vastgesteld of gedeeld worden in de winst, of er wordt een beloning afgesproken die niet-financieel is.

Betrokken

Dat crowdfunding populairder wordt, heeft deels te maken met het lastig verkrijgen van leningen en investeringen. Daarnaast zijn steeds meer ‘gewone’ mensen bereid om te investeren. “Mensen willen graag iets bijdragen met geld dat ze over hebben, en vinden het leuker om betrokken te zijn bij een bedrijf dan om anoniem aandelen te kopen of geld op een spaarrekening te zetten”, ziet Martijn Blom, ondernemer en investeerder in onder andere Africa Unsigned.
Simon Douw, oprichter van CrowdAboutNow, herkent dat ook. “Het gaat niet meer om return on investment, maar om return on involvement. Deze investeerders vinden het cool om te kunnen zeggen: ‘ik investeer in een ondernemer’. Ze willen wel iets terug krijgen voor hun geld, maar vinden het vooral leuk om betrokken en ondernemend bezig te zijn”, zegt hij. “Wij noemen het ook wel tribefunding: je werkt niet met een anonieme menigte, maar een groep mensen die graag meedenkt en helpt.” Mede-oprichter Gijsbert Koren: “Het is de democratisering van de economie; mensen bepalen samen wat er wel of niet van de grond komt door te kiezen waarin ze willen investeren.”

Marktonderzoek

Een belangrijk voordeel van crowdfunding is dat je het kunt inzetten als marktonderzoek en promotie. Je plaatst een concept online en kunt aan de hand van de reacties zien of er voldoende animo voor is. Een bekend voorbeeld is LunaTik, dat op Kickstarter.com 15.000 dollar wilde ophalen om horlogekits te ontwikkelen voor de iPod Nano. Daar werd zo fanatiek op gereageerd dat het bedrijf eindigde met bijna 950.000 dollar funding. Andersom kan het ook: komen er weinig enthousiaste reacties op je concept, dan weet je dat je er niet mee door moet gaan. Want een ondernemer die crowdfunding inzet, begint met promoten in zijn eigen netwerk. En als je eigen vrienden, familie en kennissen al niet te pushen zijn om geld in je bedrijf te steken, wie dan wel?

Ambassadeur

Degenen die besluiten te funden zijn – naast investeerders – gelijk potentiële klanten en leveranciers, en worden enthousiast ambassadeur. “Wat je vaak ziet bij crowdfunding, is dat mensen die zelf geld hebben overgemaakt, anderen gaan oproepen om dat ook te doen”, vertelt Koren, tevens auteur van crowdfundingblog Smartermoney.nl en het boek Crowdfunding. Het nieuwe investeren. “Daarnaast kan de presentatie van je concept op een crowdfundingsplatform alvast bekendheid creëren, ook als mensen niet investeren in je concept.”

Ondernemer

Wil crowdfunding slagen, dan moet je als ondernemer moeite doen om investeerders bij het proces te betrekken. “Dat vereist een sociale instelling. Je moet je verhaal willen vertellen aan iedereen en luisteren naar wat anderen ervan vinden”, legt Koren uit. “Als je dat goed doet, voelen de investeerders zich betrokken en willen ze je graag advies en tips geven.”

Investeerders

Er spelen ook meer emotionele factoren mee. “Een investeerder kijkt puur naar het rendement en de cijfers in je businessplan, maar gewone mensen kijken naar andere zaken: kennen ze je persoonlijk, wat voelen ze erbij?”, zegt Koren. Betrokkenheid kun je creëren door de investeerders op de hoogte te houden van de ontwikkelingen van het bedrijf en wat je met hun geld doet. Via een blog, mailings of social media kun je aan je ‘fanbase’ laten zien hoe gepassioneerd je bezig bent en welke successen je behaalt. 

Ook crowdfunden?

1. Zoek een platform dat bij je past; voor veel verschillende branches zijn er crowdfundsites.
2. Presenteer je plannen heel duidelijk; je moet ‘gewone’ mensen immers overhalen om te investeren in je onderneming.
3. Begin met familie en vrienden. Als die het zien zitten, is de kans groter dat de buitenwereld ook iets in je plannen ziet.
4. Maak het persoonlijk. Voordat anderen in je investeren, zullen ze sympathie of bewondering voor je moeten kunnen opbrengen
5. Gebruik de groep als onderzoeksgroep; probeer dingen uit, en stel vragen. Het feit dat deze mensen in je investeren, betekent dat ze betrokken zijn bij je plannen. En velen weten meer dan één.
6. Zorg dat je investeerders ambassadeur én klant worden. Als ze enthousiast zijn, zullen ze hun kennissenkring ook overhalen om te investeren of te kopen.
7. Hou je investeerders op de hoogte. Veel meer dan professionele investeerders – die vaak puur naar rendement kijken – zijn crowdfunders geïnteresseerd in je belevenissen. Vertel je verhalen, en stel iedereen op de hoogte van nieuwe mijlpalen. Facebookpagina’s zijn hier uitermate geschikt voor.

Auteur: Karin Husslage – lees ook: http://www.sprout.nl/88/19611/finance/hoe-jij-crowdfunding-kunt-inzetten.html